2025年11月19日，毕节农商银行经济开发区支行成功识别一起以“刷流水办贷款”为幌子的诈骗案件，通过高效的警银联动机制拦截诈骗资金10万元，帮助受害人全额挽损。
预约取款引警觉，资金动向现疑点
11月16日，贵州某木材有限公司法人孙先生前往经济开发区支行，预约提取现金30万元。工作人员查询其账户余额仅有20余元，孙先生称将通过其中国银行的对公账户转入资金再行取现。11月18日，孙先生再次来到柜台，将原预约取现额度调整为10万元，工作人员在办理业务时发现，其账户当日收到一笔来自陈某的10万元转账，并非对公账户转入，孙先生对该笔款项来源闪烁其词，这一异常反应立即引起了工作人员的警惕。
深入核查显真相，“信贷经理”露原形
与孙先生沟通过程中，工作人员发现该笔款项并非所谓“朋友的哥哥”转入，而是一名自称“某小额贷曹经理”的可疑人员。“曹经理”以“刷流水即可获得45万元贷款”为诱饵，诱导孙先生提供个人银行账户接收资金，并强调“不能前往其他金融机构办理，否则将影响个人征信”，并提供虚假贷款合同教唆孙先生应对银行核查，同时提供了指定收款账户，要求孙先生收到资金后，立即到柜台取出现金换银行存入指定账户。
了解情况后，工作人员凭借丰富的反诈经验，判断该笔资金涉嫌“贷款刷流水”诈骗，孙先生已在不知情中成为诈骗分子转移资金的“工具人”。经济开发区支行行长耐心向孙先生讲解骗局套路，柜面紧急管控账户，立即联系小坝派出所申请协查，第一时间向总行反诈部门和毕节市公安局金海湖新区反诈中心报告异常情况。
警银协作高效协查，联动处置凸显实效
经反诈中心核查确认，该笔10万元资金为交易对手被骗资金。所谓的“贷款刷流水”实为诈骗分子精心设计的骗局，其目的是利用普通群众的银行账户接收和转移诈骗资金。孙先生轻信所谓“贷款公司”的虚假承诺，险些成为诈骗犯罪分子的帮凶。
风险提示强意识，筑牢防线护平安
当前，诈骗分子常以“无抵押、低利息、高额度”为诱饵，利用部分群众急需资金的心理，诱导其提供银行账户进行“刷流水”操作，实则将普通账户作为涉诈资金转移的通道。此类行为不仅可能导致个人资金损失，更可能使当事人涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”，面临严重的法律后果。
通讯员：廖姗 丁学康
一审：金星
二审：李懿
三审：雷晓明
查配网提示：文章来自网络，不代表本站观点。
